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房企假按揭骗贷“伤及”国有行

来源: 南方日报网络版     时间: 2020-01-22 17:13:23
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房企假按揭骗贷“伤及”国有行

『 』『 』『房』『企』『假』『按』『揭』『骗』『贷』『“』『伤』『及』『”』『国』『有』『行』

『 』『 』『本』『报』『记』『者』/『杨』『井』『鑫』/『北』『京』『报』『道』

『 』『 』『在』『监』『管』『严』『控』『信』『贷』『资』『金』『违』『规』『进』『入』『房』『地』『产』『行』『业』『的』『同』『时』『,』『市』『场』『对』『于』『房』『企』『融』『资』『的』『“』『灰』『色』『”』『渠』『道』『格』『外』『关』『注』『。』

『 』『 』『近』『日』『,』『山』『西』『省』『垣』『曲』『县』『人』『民』『法』『院』『公』『布』『的』『一』『则』『刑』『事』『判』『决』『书』『显』『示』『,』『运』『城』『市』『蒲』『津』『房』『地』『产』『开』『发』『有』『限』『公』『司』『通』『过』184『人』『办』『理』『“』『假』『按』『揭』『”』『犯』『骗』『取』『贷』『款』『罪』『。』『法』『院』『在』『一』『审』『中』『责』『令』『企』『业』『退』『赔』『两』『家』『国』『有』『大』『行』『经』『济』『损』『失』2400『多』『万』『元』『,』『并』『对』『公』『司』『处』『以』『罚』『金』90『万』『元』『。』

『 』『 』『据』『《』『中』『国』『经』『营』『报』『》』『记』『者』『了』『解』『,』『在』『房』『地』『产』『违』『规』『融』『资』『中』『,』『该』『案』『例』『十』『分』『典』『型』『。』『市』『场』『人』『士』『认』『为』『,』『在』『房』『地』『产』『融』『资』『全』『面』『紧』『缩』『的』『情』『况』『下』『,』『银』『行』『对』『于』『违』『规』『融』『资』『风』『险』『应』『该』『更』『加』『谨』『慎』『。』『针』『对』『原』『本』『风』『险』『较』『低』『的』『按』『揭』『贷』『款』『,』『商』『业』『银』『行』『需』『要』『确』『认』『购』『房』『者』『的』『购』『房』『意』『愿』『,』『并』『对』『资』『金』『的』『实』『际』『用』『途』『进』『行』『跟』『踪』『。』

『 』『 』『“』『拉』『人』『头』『”』『骗』『贷』

『 』『 』2014『年』『,』『运』『城』『市』『蒲』『津』『房』『地』『产』『开』『发』『有』『限』『公』『司』『承』『建』『的』『垣』『曲』『县』『滨』『河』『花』『园』『小』『区』『工』『地』『基』『建』『资』『金』『紧』『张』『,』『其』『控』『股』『公』『司』『运』『城』『市』『蒲』『津』『工』『贸』『有』『限』『公』『司』『法』『人』『刘』『世』『俊』『提』『出』『找』『人』『办』『理』『假』『按』『揭』『解』『决』『资』『金』『问』『题』『,』『并』『安』『排』『其』『手』『下』『刘』『俊』『亮』『执』『行』『。』『刘』『俊』『亮』『原』『为』『运』『城』『市』『蒲』『津』『房』『地』『产』『开』『发』『有』『限』『公』『司』『的』『法』『定』『代』『表』『人』『,』『其』『通』『过』『所』『在』『公』『司』『员』『工』『找』『了』184『名』『无』『购』『房』『意』『向』『的』『客』『户』『到』『银』『行』『办』『理』『假』『按』『揭』『房』『贷』『手』『续』『,』『分』『别』『骗』『取』『了』『两』『家』『国』『有』『大』『行』825『万』『元』『和』2950『万』『元』『,』『共』『计』3775『万』『元』『,』『所』『得』『贷』『款』『资』『金』『均』『用』『于』『公』『司』『的』『经』『营』『活』『动』『。』

『 』『 』『据』『了』『解』『,』『刘』『俊』『亮』『于』2015『年』『将』『“』『拉』『人』『头』『”』『办』『理』『假』『按』『揭』『的』『任』『务』『交』『予』『公』『司』『项』『目』『部』『的』『多』『名』『置』『业』『顾』『问』『,』『不』『仅』『对』『“』『拉』『人』『头』『”』『定』『任』『务』『进』『行』『考』『核』『,』『且』『将』『考』『核』『结』『果』『与』『工』『资』『挂』『钩』『,』『还』『许』『诺』『了』『一』『个』『“』『人』『头』『”』『一』『万』『元』『的』『好』『处』『费』『。』『同』『时』『,』『他』『还』『承』『诺』『两』『年』『之』『内』『会』『将』『假』『按』『揭』『房』『款』『全』『部』『解』『套』『还』『清』『。』

『 』『 』『记』『者』『了』『解』『到』『,』『不』『少』『借』『用』『身』『份』『证』『办』『理』『贷』『款』『的』『“』『人』『头』『”』『在』『每』『单』『交』『易』『中』『获』『利』8000『元』『。』『协』『议』『约』『定』『不』『负』『责』『购』『房』『首』『付』『款』『和』『月』『供』『等』『相』『关』『事』『宜』『,』『部』『分』『“』『人』『头』『”』『与』『该』『公』『司』『还』『签』『订』『了』『承』『诺』『书』『撇』『清』『责』『任』『。』

『 』『 』『然』『而』『,』『运』『城』『市』『蒲』『津』『房』『地』『产』『开』『发』『有』『限』『公』『司』『的』『资』『金』『进』『一』『步』『紧』『张』『,』『并』『将』『通』『过』『假』『按』『揭』『办』『理』『银』『行』『贷』『款』『的』『房』『产』『对』『外』『进』『行』『二』『次』『销』『售』『。』『并』『对』『外』『宣』『称』『为』『出』『售』『低』『价』『“』『顶』『账』『房』『”』『,』『销』『售』『的』『缴』『款』『方』『式』『分』『为』『一』『次』『性』『付』『清』『和』『两』『三』『年』『交』『清』『两』『种』『,』『后』『者』『采』『用』『零』『利』『息』『,』『同』『时』『告』『知』『客』『户』『不』『能』『做』『按』『揭』『。』

『 』『 』『记』『者』『了』『解』『到』『,』『房』『地』『产』『公』『司』『二』『次』『销』『售』『房』『地』『产』『的』『初』『衷』『是』『为』『了』『置』『换』『出』『此』『前』『的』『按』『揭』『贷』『款』『,』『对』『房』『产』『进』『行』『解』『套』『。』『但』『是』『,』『此』『后』『销』『售』『资』『金』『仍』『被』『公』『司』『使』『用』『,』『并』『未』『对』『银』『行』『按』『揭』『进』『行』『解』『套』『,』『“』『一』『房』『两』『卖』『”』『也』『由』『此』『暴』『露』『出』『来』『。』

『 』『 』『资』『料』『显』『示』『,』2016『年』8『月』『,』『周』『某』『与』『滨』『河』『花』『园』『小』『区』『的』『开』『发』『商』『运』『城』『市』『蒲』『津』『房』『地』『产』『开』『发』『有』『限』『公』『司』『签』『订』『了』『商』『品』『房』『买』『卖』『合』『同』『,』『并』『于』2017『年』2『月』18『日』『向』『该』『公』『司』『账』『户』『转』『账』『约』25『万』『元』『。』『然』『而』『,』『公』『司』『直』『至』9『月』『份』『仍』『未』『能』『给』『周』『某』『办』『理』『备』『案』『手』『续』『,』『周』『某』『无』『奈』『去』『城』『建』『局』『询』『问』『房』『产』『信』『息』『,』『却』『被』『告』『知』『所』『购』『房』『屋』『已』『被』『他』『人』『备』『案』『。』

『 』『 』2018『年』3『月』『,』『周』『某』『向』『垣』『曲』『县』『公』『安』『机』『关』『报』『案』『,』『随』『后』『以』『房』『地』『产』『公』『司』『诈』『骗』『名』『义』『立』『案』『。』『经』『公』『安』『侦』『查』『,』『刘』『俊』『亮』『涉』『嫌』『骗』『取』『贷』『款』『罪』『被』『检』『察』『院』『起』『诉』『。』『同』『时』『,』『运』『城』『市』『蒲』『津』『房』『地』『产』『开』『发』『有』『限』『公』『司』『的』『资』『金』『链』『也』『断』『裂』『,』『涉』『及』『的』100『多』『套』『房』『产』『贷』『款』『到』『期』『无』『法』『偿』『还』『。』

『 』『 』『数』『据』『显』『示』『,』『截』『至』2019『年』7『月』『末』『,』『两』『家』『国』『有』『大』『行』『的』『直』『接』『经』『济』『损』『失』『分』『别』『为』348.6『万』『元』『和』2098.6『万』『元』『,』『合』『计』『损』『失』『超』『过』2400『万』『元』『。』

『 』『 』『据』『记』『者』『了』『解』『,』『两』『家』『国』『有』『大』『行』『涉』『及』『的』『贷』『款』『户』『数』『分』『别』『为』42『户』『和』142『户』『。』『其』『中』『,』『两』『家』『国』『有』『大』『行』『通』『过』『协』『商』『、』『法』『院』『协』『调』『等』『多』『种』『处』『理』『方』『式』『解』『决』『了』『一』『部』『分』『,』『最』『终』『形』『成』『不』『良』『贷』『款』『的』『共』『有』155『户』『。』

『 』『 』『记』『者』『通』『过』『采』『访』『了』『解』『到』『,』『山』『西』『垣』『曲』『县』『的』『房』『价』『在』2015『年』『至』2018『年』『间』『从』『不』『到』2000『元』/『平』『方』『米』『均』『价』『上』『涨』『至』3000『多』『元』/『平』『方』『米』『均』『价』『。』『本』『来』『房』『价』『的』『上』『涨』『有』『助』『于』『解』『决』『按』『揭』『贷』『款』『相』『关』『事』『宜』『,』『但』『由』『于』『多』『套』『房』『屋』『同』『时』『涉』『及』『到』『“』『一』『房』『两』『卖』『”』『和』『“』『一』『房』『两』『主』『”』『的』『问』『题』『,』『通』『过』『正』『规』『渠』『道』『后』『期』『购』『买』『房』『产』『的』『业』『主』『实』『际』『上』『一』『直』『无』『法』『办』『理』『相』『关』『房』『产』『证』『,』『而』『此』『前』『备』『案』『“』『人』『头』『”』『则』『无』『意』『实』『际』『购』『房』『。』

『 』『 』2019『年』9『月』29『日』『,』『山』『西』『垣』『曲』『县』『人』『民』『法』『院』『公』『布』『了』『该』『案』『的』『一』『审』『刑』『事』『判』『决』『书』『,』『判』『决』『运』『城』『市』『蒲』『津』『房』『地』『产』『开』『发』『有』『限』『公』『司』『犯』『骗』『取』『贷』『款』『罪』『,』『判』『处』『罚』『金』90『万』『元』『。』『责』『令』『运』『城』『市』『蒲』『津』『房』『地』『产』『开』『发』『有』『限』『公』『司』『退』『赔』『一』『家』『国』『有』『大』『行』『垣』『曲』『支』『行』348.6『万』『元』『,』『退』『赔』『另』『一』『家』『国』『有』『大』『行』『垣』『曲』『支』『行』2098.6『万』『元』『。』

『 』『 』『违』『规』『风』『险』『上』『升』

『 』『 』『“』『住』『房』『按』『揭』『贷』『款』『的』『主』『要』『风』『险』『包』『括』『借』『款』『人』『风』『险』『、』『开』『发』『商』『风』『险』『、』『抵』『押』『物』『风』『险』『等』『多』『个』『方』『面』『。』『由』『于』『中』『国』『房』『地』『产』『市』『场』『的』『牛』『市』『行』『情』『,』『价』『格』『上』『没』『有』『经』『历』『过』『大』『的』『波』『动』『。』『但』『是』『,』『一』『旦』『房』『地』『产』『市』『场』『和』『融』『资』『环』『境』『有』『所』『改』『变』『,』『行』『业』『的』『风』『险』『就』『会』『随』『之』『提』『升』『。』『”』『一』『家』『股』『份』『制』『银』『行』『人』『士』『称』『。』

『 』『 』『据』『他』『介』『绍』『,』『借』『款』『人』『风』『险』『在』『于』『购』『房』『意』『愿』『和』『还』『款』『意』『愿』『,』『这』『部』『分』『需』『要』『银』『行』『确』『认』『有』『意』『愿』『购』『房』『、』『有』『能』『力』『还』『贷』『和』『有』『意』『愿』『还』『贷』『;』『开』『发』『商』『风』『险』『则』『大』『多』『在』『于』『房』『产』『交』『付』『使』『用』『上』『,』『一』『些』『中』『小』『房』『企』『恶』『意』『违』『约』『或』『者』『为』『了』『套』『取』『银』『行』『资』『金』『采』『取』『违』『规』『手』『段』『,』『这』『类』『风』『险』『也』『增』『加』『了』『银』『行』『贷』『款』『的』『风』『险』『;』『抵』『押』『物』『风』『险』『则』『在』『于』『房』『产』『产』『权』『方』『面』『,』『一』『些』『房』『产』『有』『诸』『多』『产』『权』『问』『题』『,』『尤』『其』『是』『“』『一』『房』『两』『卖』『”』『,』『这』『类』『风』『险』『往』『往』『会』『降』『低』『贷』『款』『方』『的』『还』『款』『意』『愿』『,』『导』『致』『贷』『款』『成』『为』『坏』『账』『和』『不』『良』『,』『处』『置』『起』『来』『也』『非』『常』『棘』『手』『。』

『 』『 』『事』『实』『上』『,』『在』『国』『有』『大』『行』『零』『售』『业』『务』『中』『,』『住』『房』『按』『揭』『贷』『款』『一』『直』『在』『其』『中』『占』『据』『很』『大』『比』『例』『。』『由』『于』『模』『式』『成』『熟』『、』『风』『险』『较』『低』『、』『现』『金』『流』『和』『收』『益』『稳』『定』『,』『这』『类』『贷』『款』『一』『直』『受』『银』『行』『青』『睐』『。』『然』『而』『,』『随』『着』『房』『地』『产』『企』『业』『融』『资』『渠』『道』『的』『收』『紧』『,』『商』『业』『银』『行』『也』『应』『该』『更』『谨』『慎』『对』『待』『该』『类』『型』『贷』『款』『,』『不』『排』『除』『一』『些』『房』『企』『通』『过』『假』『按』『揭』『方』『式』『进』『行』『融』『资』『。』

『 』『 』『值』『得』『注』『意』『的』『是』『,』『不』『同』『类』『型』『的』『虚』『假』『按』『揭』『对』『银』『行』『贷』『款』『的』『风』『险』『也』『不』『同』『。』『一』『位』『资』『深』『律』『师』『认』『为』『,』『假』『按』『揭』『套』『取』『资』『金』『分』『为』『两』『种』『情』『况』『:』『一』『类』『是』『开』『发』『商』『找』『公』『司』『员』『工』『、』『股』『东』『、』『亲』『朋』『好』『友』『或』『者』『用』『好』『处』『费』『“』『拉』『人』『头』『”』『冒』『充』『购』『房』『者』『,』『填』『写』『真』『实』『的』『预』『售』『合』『同』『、』『购』『房』『合』『同』『和』『借』『款』『合』『同』『,』『这』『类』『贷』『款』『发』『生』『风』『险』『时』『购』『房』『者』『有』『一』『定』『责』『任』『。』『另』『一』『类』『则』『是』『开』『发』『商』『伪』『造』『借』『款』『人』『签』『名』『,』『以』『假』『手』『续』『向』『银』『行』『申』『请』『贷』『款』『,』『如』『果』『开』『发』『商』『无』『力』『还』『款』『,』『而』『借』『款』『人』『存』『在』『不』『知』『情』『的』『情』『况』『,』『银』『行』『贷』『款』『将』『面』『临』『极』『大』『风』『险』『,』『最』『终』『很』『可』『能』『成』『为』『房』『产』『接』『盘』『方』『。』

『责』『任』『编』『辑』『:』『张』『国』『帅』

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